SBIソーシャルレンディングとはメリット・デメリット・評判・口コミ・口座開設

SBIソーシャルレンディングとはメリット・デメリット・評判・口コミ・口座開設

金融業界ではサービス力に定評のあるSBIグループ。

そのSBIグループが提供する『SBIソーシャルレンディング』について紹介します!

ソーシャルレンディングサービスといえば、「新しい業界だけど大丈夫なのかな?」と不安な人も少なくないと思います。

しかし、金融業界でもコンプラチェックが厳しいことで知られるSBIグループが進出している業界なので、安心して投資可能です!

ソーシャルレンディングで資産運用をしてみたいけど不安…という人は、安心度ダントツ、SBIソーシャルレンディンで始めれば間違いありません!

 

\安心のSBIグループで始めるなら/

人気急上昇

 

 

SBIソーシャルレンディングの特徴

SBIソーシャルレンディングは、SBI証券など金融サービス全般を取り扱う総合金融グループ・SBIグループのソーシャルレンディングサービスです。

担保力を重視した貸付額の設定と、借手ごとの厳格な審査(たとえば、資本金5,000万円以上、直近6年間の貸し倒れ件数2件以内かつ2,000万円以内、過払い債務なし、貸金業の業歴7年以上など)を行った企業に融資を行うファンドなどを扱っています。

また、投資額1万円からの投資が可能で、登録・販売・分配金の送金手数料が無料のため、初心者の投資家にも嬉しいサービスです。

 

ソーシャルレンディング会社名SBIソーシャルレンディング
本社所在地 東京都港区六本木1-6-1 泉ガーデンタワー13F
設立年2008年
資本金1,000万円
上場有無非上場(親会社のSBIホールディングスは東証1部上場)
サービス開始年月2011年3月
参考利回り3.2%~10.0%
投資金額1万円から
累計応募金額314億円(2019年6月末時点)
運用期間4ヶ月~36ヶ月(案件により異なる)

 

SBIソーシャルレンディングのおすすめポイント

  • SBIグループのソーシャルレンディングサービス
  • 融資残高310億円、投資家登録完了者数3.5万人超
  • 利回りやリスク許容度に応じた多彩な商品ラインナップ
  • 貸倒れリスクを担保と審査でヘッジ
  • 登録・販売・送金/3つの手数料が無料

 

 

SBIグループのソーシャルレンディングサービス

SBIソーシャルレンディングは、SBI証券など金融サービス全般を取り扱うSBIグループのソーシャルレンディングサービスです。他サービスでの運営実績から、資産の分別管理や事業の運営などについて大切な資産を預ける上で一定の安心感があります。

また、上場一部企業としての資本力やネットワークを活用し、個人では手を出せない案件への出資ができるという点も大きな魅力の一つです。

SBIソーシャルレンディング単体の最新決算では、13.9億円の売上に対して純利益1.4億円(2017年4月1日~2018年3月31日)と黒字を実現しており、事業の安定性・継続性についても信頼をすることができます。

 

融資残高310億円、投資家登録完了者数3.5万人超

SBIソーシャルレンディングの投資家登録完了者数は35,326人、融資残高は310億円(2018年5月末時点)となっており、著しいスピードで成長しています。各ファンドの貸付総額(2019年6月17日時点)は、累計で下記のようになっています。

 

 

利回りやリスク許容度に応じた多彩な商品ラインナップ

SBIソーシャルレンディングでは、運用方針やリスク許容度などに応じて、「不動産担保ローン事業者ファンド」「IoTファンド」「再生可能エネルギーファンド」など幅広いジャンルのファンドを選択可能です。

 

SBIソーシャルレンディングのファンド運用状況(貸付総額)
オーダーメード型ファンド:766億4,840万円
不動産担保ローン事業者ファンド:211億1,912万円
カンボジア技能実習生支援ローンファンド:5,116万円
個人向け無担保ローンファンド:7,857万円

 

 

貸倒れリスクを担保と審査でヘッジ

SBIソーシャルレンディングでは、担保力を重視した貸付額の設定と借手ごとの厳格な審査(たとえば、資本金5,000万円以上、直近6年間の貸し倒れ件数2件以内かつ2,000万円以内、過払い債務なし、貸金業の業歴7年以上など:2018年1月調査時点)を行った企業に融資を行うことで、貸し倒れリスクを軽減しています。

 

  • 借手の審査(SBIソーシャルレンディング)
  • 財務諸表による審査(貸借対照表・損益計算書・CF計算書)
  • 代表者等の経歴・事業実績の調査
  • 借手の事業の業界動向や事業環境の情報収集
  • 借手の事業の実態確認
  • 資金使途及び返済原資の確認
  • 内外のデータベースを活用した反社会勢力でないことの確認
  • 外部調査会社による調査
  • 担保の実態確認・調査
  • その他Web及び弊社独自の情報網を活用した情報収集

 

3-5. 登録・販売・送金/3つの手数料が無料

SBIソーシャルレンディングは、登録・販売手数料が無料です。また口座に分配金が振込まれる際の手数料についても、SBIソーシャルレンディングが負担してくれます。

手数料 金額
会員登録の手数料 無料(0円)
口座開設の手数料 無料(0円)
口座管理の手数料 無料(0円)
ファンド購入時の手数料 無料(0円)
投資口座への振込手数料
(お客様口座 → SBIソーシャルレンディング投資口座) お客様負担
払戻しの手数料
(SBIソーシャルレンディング投資口座 → お客様口座) 無料(0円)
SBIソーシャルレンディングのウェブサイトを見る

 

SBIソーシャルレンディングの口座開設までの流れ

SBIソーシャルレンディングの口座開設は、以下のような流れとなります。

  1. メールアドレス登録
  2. 必要書類の登録
  3. 本人確認ハガキの送付(3~4営業日で発送)
  4. 本人確認ハガキの受け取り
  5. 本人確認入力キー
  6. 登録完了

 

無料の投資家登録を完了しておけば、いつでもファンドに出資のお申込みができるようになります。

 

SBIソーシャルレンディングの口コミ・評判

 

 

 

SBIソーシャルレンディングで無料の口座開設をする

SBIソーシャルレンディングの詳細を知りたい方、無料の会員登録や口座開設を希望される方は下記よりどうぞ。

SBIソーシャルレンディングのウェブサイトを見る

コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です