OwnersBook(オーナーズブック)とはメリット・デメリット・評判・口コミ・口座開設

今もっとも勢いのあるソーシャルレンディングサービスの一つ、『OwnersBook(オーナーズブック)』について紹介していきます!

人気すぎて申し込みが殺到し、申し込みたくても申し込めないことで噂のオーナーズブック。

「よくわからなくて不安…」という理由で使わないのはもったいない!

老後資金2,000万円を貯めるためにも、周りがまだやっていないうちにソーシャルレンディングを始めて、賢くお金を稼ぎましょう♪

 

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OwnersBook(オーナーズブック)の特徴

OwnersBook(オーナーズブック)の運営会社はロードスターキャピタルという会社です。

代表が金融界で最も有名なゴールドマン・サックスグループで勤務経験があり、それ以外のメンバーも金融のプロで揃えられている会社です。

2017年9月28日には上場もしており、信頼性は問題ありません。

オーナーズブックの投資案件は、不動産のプロが厳選しており、年利回り4.0%〜6.0%(全案件不動産担保付き)。

また、オーナーズブックに掲載されている全ての案件は、不動産投資の専門家が厳選したものばかりで、その種類も豊富。

2019年はどの案件も人気があり過ぎて、募集と同時にクリック合戦になって申し込みたくても申し込めなかった人が続出するほど。

 

個々の投資家のリスク許容度に応じて不動産の投資タイプを選択することができます。

 

オーナーズブックのウェブサイトを見る

企業情報 サイト名 オーナーズブック(OwnersBook)
URL https://www.ownersbook.jp/
運営会社名 ロードスターキャピタル株式会社
本社所在地 東京都中央区銀座1丁目10番6号 銀座ファーストビル2F
設立 2012年
代表取締役 岩野達氏

資本金 13億7,500万円(資本準備金とあわせて27億4,000万円)
売上高 96億7,000万円(2018年12月期実績)
社員数 41名
上場有無 東証マザーズ上場
サービス内容 サービス開始年月 2014年9月
参考利回り 4.0%~6.0%(2019年3月時点)
投資金額 1万円から
投資実行額・応募総額 115億1,270万円(2019年6月20日時点の投資実行済案件総額)
運用期間の目安 最短1ヶ月~最長25ヶ月

※2019年6月時点の情報となります。最新情報に関しては上記サイトを御覧ください。

 

OwnersBook(オーナーズブック)はこんな人におすすめ

 

OwnersBook(オーナーズブック)のメリット

資本金20億円超、上場企業が運営、6期連続増収増益
利回り4.0%~6.0%、投資額1万円・最短1ヶ月から
リスク許容度に応じた投資が可能、全投資案件に担保不動産あり
出資金の運営、案件管理、貸し倒れリスク低減策を徹底
口座開設・口座維持管理・案件取引の手数料は全て無料

3-1. 資本金20億円超、上場企業が運営、6期連続増収増益

オーナーズブックの運営会社であるロードスターキャピタルは、2017年9月28日に東証マザーズに上場しています。資本金は準備金を合わせると20億円超と大きな資本規模であるという点や、会社全体の売上・利益も2016年売上 46億5,900万円、2017年売上 87億9,400万円、2018年売上 96億7,000万円と増収増益を続けており、他のソーシャルレンディング会社と比べると倒産リスクやサービス停止のリスクは非常に少ないといえます。

 

オーナーズブック運営会社は6期連続増収増益
また、上場企業ということで取引面でもサービス拡大に期待できます。たとえば、松井証券(開設口座・111万口座)やオリックス銀行と業務提携をしており、オーナーズブックの会員数増加・資金移動の連携や債務者(ボロワー)紹介や案件数の増加などが見込まれています。

 

3-2. 利回り4.0%~6.0%、投資額1万円・最短1ヶ月から

オーナーズブックには不動産開発の融資案件が多数掲載されており、今まで法人しか参加できなかった規模の不動産の融資プロジェクトに、少額かつ短期間で投資できることが大きな特長です。

 

オーナーズブックの利回り

実際の利用状況を見てみると、オーナーズブック利用者の約8割が会社員、投資金額は10万円以下が約4割(2017年7月1日時点)となっている一方で、1000万円超の大口投資家も存在しており、投資初心者から大口投資家まで幅広く利用されているサービスです。

また、オーナーズブック利用者の半数以上が株式・投資信託を併用して運用しており、分散投資先としての期待も大きいことが分かります。

 

3-3. リスク許容度に応じた投資が可能、全投資案件に担保不動産あり

シニアローンとしての貸付やエクイティ投資等まで用意しており、個々の投資家のリスク許容度に応じて不動産の投資タイプを選択することができます。

以下のように、投資案件ごとに「担保物件のロケーション」「稼働率」「貸付先の信用力」の評価を表示しているため、投資案件のリスクが分かりやすくなっています。

 

オーナーズブックの投資案件リスク表示
また、オーナーズブックに掲載されている投資案件は、返済金額をカバーできる可能性が高い不動産を担保に設定することで、返済の安全性を高める取り組みがされています。

また、オーナーズブックに掲載されている全ての案件は、不動産鑑定士を含む不動産投資の専門家が精査したもので、流動性が高い東京エリアの物件となっています。

 

3-4. 出資金の分別管理、案件管理、貸倒れリスク低減策を徹底

オーナーズブックでは、ソーシャルレンディングで問題になりやすい出資金の運営、案件管理、貸し倒れリスクの3点に関して、以下のような形で取り組んでいます。

 

オーナーズブックの各案件と出資金の運営について

オーナーズブックにおいて投資家の出資金は、金融商品取引法等に定められている通り、ロードスターファンディングにて自らの財産とは厳格に分別し、口座上と帳簿上の管理を徹底しています。

その上で、オーナーズブックの全ての金銭の移動については、ローン契約や匿名組合契約といった契約書または約款に基づく適法な契約関係に基づいて的確に実施されています。

 

オーナーズブックの案件管理について

貸付型の案件においては、行政当局の指導により借入人の特定につながる情報の開示はしていませんが、複数の案件で同一の借入人がいる場合、A社はA社、B社はB社と貸付先の表記を統一しています。

また、ロードスターキャピタルは第二種金融商品取引業の登録を受け、貸金業登録を受けたロードスターファンディングと密に連携を取りながら案件を管理・運営しています。

オーナーズブックの貸し倒れリスク低減の方策
万が一債務者が融資金額を返済できなくなった際には、設定担保権を実行することで担保不動産からの回収を図ります。

案件の担保の評価は、自社の不動産投資のプロによる評価に加えて、外部の専門家による査定に基づく二重のチェックを行い、[オーナーズブック評価額]を決定しています。

 

3-5. 口座開設・口座維持管理・案件取引の手数料は全て無料

オーナーズブックでは、会員登録・口座開設・口座維持管理・案件取引時の手数料はすべて無料(0円)となっています。一方、オーナーズブックの投資口座への振込手数料および指定口座への払戻手数料は300円+消費税の負担となっています。

 

手数料 金額
会員登録の手数料 無料(0円)
口座開設の手数料 無料(0円)
口座管理の手数料 無料(0円)
ファンド購入時の手数料 無料(0円)
投資口座への振込手数料
(お客様口座 → 投資口座) お客様負担
払戻しの手数料
(投資口座 → お客様口座) 300円(+消費税・地方消費税)

 

4. 初心者向け、経験者向けでそれぞれ無料セミナーを実施
オーナーズブックの無料セミナー
オーナーズブックでは、ソーシャルレンディングの始め方から、具体的なプロジェクトやソーシャルレンディングの投資リスクなどについて説明を受けることができる無料セミナーを実施しています。ソーシャルレンディングやオーナーズブックのサービスに関して、疑問や不安がある場合は足を運んでみると良いでしょう。

 

OwnersBook(オーナーズブック)のデメリット

  • 解約ができない
  • 元本保証がない
  • 情報開示が限定的

 

解約ができない

OwnersBook(オーナーズブック)では、一度投資をすると、運用期間が終了するまでは現金に換えることはできません。

なので、生活資金に余裕がないのに投資してしまうと「来月の給料日までお金が足りないからプロミスに行かなきゃ」といったことにもなりかねません。

無理のない範囲で投資をしましょう!

 

元本保証がない

ほとんどの投資に言えることですが、元本保証はありません。

貸付先が債務不履行(デフォルト)となった場合には、元本割れする可能性はあります。

それを防ぐために、不動産のプロたちを集め徹底的に厳選しています。

 

情報開示が限定的

投資家に対して開示される貸付先の情報量は多くありません。

 

 

 

 

OwnersBook(オーナーズブック)で投資を始めるまでの流れ

オーナーズブック投資実行までの4STEP

STEP1 オンラインで投資家申請

STEP2 本人確認ハガキの受け取り

STEP3 入金

STEP4 投資実行

 

STEP1 オンラインで投資家申請
無料会員登録ページから、メールアドレス、氏名、住所、銀行口座等の入力をして、本人確認書類を提出すれば申請は完了となります。作業時間は最短3分です。パソコン・スマートフォンどちらからでも申請可能です。

STEP2 本人確認ハガキの受け取り
申請情報をもとに投資家審査が行われ、審査通過後に登録住所へ本人所在確認のため、簡易書留にてハガキが郵送されます。ロードスターキャピタル社にて、ハガキ(簡易書留)受領の確認が取れ次第、投資家登録の手続きは完了となります。

STEP3 入金
専用の振込口座情報は郵送のハガキ、またはログイン後の「入金する」で確認可能です。指定口座に投資用資金の振込をしましょう。

STEP4 投資実行
振込金額はログイン後の「投資口座情報」で確認可能です。投資期間や、利回り・リスクなどから案件の比較検討をして、気に入った案件を選んで投資に応募して下さい。

 

 

OwnersBook(オーナーズブック)の口コミ・評判

 

 

9. オーナーズブックの無料会員登録・口座開設
オーナーズブックの詳細をさらに知りたい方、無料会員登録を希望される方は下記よりサイトをご覧下さい。会員登録をすることで、投資口座の開設や募集を開始した案件の最新情報をメールで受け取ることができるようになります。

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